Verkauf Finanzinstitut Ref. Nr. 2053

Das zum Verkauf stehende Finanzinstitut besitzt die Zulassung nach § 32 KWG und ist seit 22 Jahren erfolgreich am Markt etabliert. Finanzinstitute unterliegen in der Regel staatlichen Regulierungen, die das Ausmaß des Handelns von Finanzinstitutionen bestimmen. Dieses Finanzinstitut unterliegt somit der Aufsichtspflicht durch die BaFin.

Das Geschäft dieses Finanzinstituts besteht darin, Finanzprodukte an wohlhabende Privatkunden und Unternehmer zu verkaufen. Dabei umfasst das Finanzinstitut insgesamt 5 Mitarbeiter, die sich um die Organisation des Unternehmens, die Abwicklung mit den Maklern und um die Erweiterung des Produktportfolios kümmern. Daneben stehen dem Finanzinstitut 34 freie Makler zur Verfügung, die Finanzprodukte an Kunden vertreiben. Das Finanzinstitut fungiert dabei als haftendes Organ für die Makler und erhält einen bestimmten Prozentsatz an Provision von den freien Maklern. Der Kundenstamm besteht aus ca. 4200 Kunden. Dieser konnte in den letzten Jahren stetig erweitert werden und wird auch für die Zukunft eine ausgewogenen Umsatz- und Provisionsbasis bilden.

Der Umsatz konnte in den letzten Jahren deutlich gesteigert werden, sodass in 2017 ein Netto Provisionserlös von rund 2,48 Mio. Euro erzielt werden konnte. In 2017 wurde ein bereinigtes EBITDA von rund 334.000 Euro erzielt. Auch für 2018 und die kommenden Jahre gehen die Inhaber von einem ähnlichen Ergebnis aus. Das Finanzinstitut hat noch längst nicht das gesamte Potential erschlossen. Dabei sehen die Inhaber insbesondere in zwei Bereichen großes Potential. Zum einen den Ausbau des Makler-Netzwerks auf bis zu 60 frei Makler. Zum anderen sehen die Inhaber für sich eine große Chance in einer Gesetzesänderung, die es Maklern nach § 34f GewO zukünftig nicht mehr erlaubt, ihre Tätigkeit wie gewohnt auszuüben. Demnach wären Finanzinstitute (§ 32 KWG), wie es dieses Unternehmen ist, eine der wenigen berechtigten Unternehmen, die Finanzprodukte an Kunden vertreiben dürfen.

Die Inhaber sind nun Anfang/Mitte Fünfzig und eine Nachfolgeregelung zeichnet sich aufgrund des Alters mittelfristig ab. Darüber hinaus erfordert das weitere Wachstum mehr Vertrieb und Marketing wobei die Inhaber jedoch eher auf die reine Makler-Tätigkeit orientiert und interessiert sind. Eine nicht zu vernachlässigende Thematik stellt auch die immer stärker werdende Regulierung des Finanzsektors und die damit einhergehende Beschäftigung mit Compliance-Themen dar. Deshalb möchten sie das Thema frühzeitig anstoßen, damit sie eine nachhaltige und erfolgreiche Übergabe in den nächsten Jahren mitgestalten und gewährleisten können.